WEALTH MANAGEMENT

JOKO SUJARWO , Sukmawati Sukamulja, Prof., Dr., M.M.

2014 | Tesis | S2 Manajemen

Manajemen Kekayaan merupakan bidang ilmu yang relatif baru di Indonesia sehingga masih banyak orang yang belum sadar akan pentingnya Manajemen Kekayaan terlepas dari berapapun nilai kekayaan yang dimiliki. Thesis ini adalah studi kasus pada seseorang yang termasuk dalam kategori High Net Worth Individual (HNWI) yaitu seseorang dengan kekayaan diatas USD 1 juta yang dalam thesis ini disebut klien. Karena kesibukan dan kurangnya pengetahuan tentang Manajemen Kekayaan, hampir separuh kekayaan klien hanya berupa tabungan deposito berjangka (dana idle). Berdasarkan tujuan utama finansial klien yaitu lebih menumbuhkembangkan kekayaan, thesis ini terfokus hanya pada pilar kedua Manajemen Kekayaan yaitu Pertumbuhan dan Akumulasi Kekayaan dengan memanfaatkan dana idle yang dimiliki klien. Evaluasi dan analisis didasarkan pada data keuangan dan preferensi risiko klien. Dari data tersebut kemudian disusun dua skenario investasi yang digambarkan dalam pro forma neraca dan arus kas.

Wealth Management is relatively a new science in Indonesia that most people still unaware how important Wealth Management is regardless amount of wealth they have. This thesis is a case study on a person who is classified as High Net Worth Individual (HNWI), a person who has a net worth value of at least USD 1 million, we call him client here after. Due to time constraint and lack of knowledge, almost half of client net worth form in a Deposit Account, an idle fresh money. Based on priority of client financial goal which is to accelerate his wealth growth, this thesis is focused on second pilar of Wealth Management: Wealth Growth and Accumulation; how to utilize clients idle fresh money. Analysis and evaluation will be based on client balance sheet and risk tolerance. Based on those data, two scenarios were proposed and presented in a Balance Sheet and Cash Flow.

Kata Kunci : Manajemen Kekayaan, HNWI, toleransi risiko, skenario investasi