MANAJEMEN KEKAYAAN HNWI (HIGH NET WORTH INDIVIDUAL) WEALTH PROTECTION AND PRESERVATION DAN WEALTH GROWTH AND ACCUMULATION

PRAMUDYA HARI ADI, Prof. Dr. Sukmawati Sukamulja, MM.

2014 | Tesis | S2 Manajemen

Wealth management (manajemen kekayaan) sebagai sebuah sarana bagi HNWI untuk menjaga keberlangsungan asetnya membutuhkan pengetahuan yang spesifik mengenai pengelolaan aset. HNWI memerlukan bantuan dari jasa perencana keuangan ketika mereka tidak memiliki pengetahuan dan waktu yang memadai untuk pengelolaan kekayaannya. Penelitian ini adalah sebuah studi kasus pada seorang klien HNWI dengan kekayaan lebih dari 64 miliar rupiah dalam perencanaan investasi asetnya. Profil klien yang menghindari resiko (risk aversion) dan lebih cenderung mempertahankan aset (capital preservation) merupakan pertimbangan dalam rekomendasi yang diberikan. Skenario yang direkomendasikan dalam penelitian ini adalah skenario pada level moderat-pasif tanpa memasukkan unsur hutang yang lebih sesuai dengan profil klien.

Wealth management as an important tool for high net worth individuals (HNWIs) for maintaining assets needs specific knowledge about assets portfolio. When HNWIs do not have any knowledge and time to manage their wealth, they need financial planner to do it for them. This study is a case study of a HNWI client with more than 64 Billion rupiahs to manage her investment. Client’s risk aversion type and her tendency to capital preservation put into consideration on the recommendation given. The recommended scenario is a moderate-passive scenario includes no debt in order to suit the client’s profile.

Kata Kunci : HNWI, investasi, portofolio aset, profil klien, risk aversion, capital preservation