PRINSIP MENGENAL NASABAH SEBAGAI SALAH SATU USAHA MENURUNKAN KEJAHATAN PENCUCIAN UANG PADA KEGIATAN USAHA TRANSFER DANA

EDOUARD BARANI DARUNDIO, SH, Dr. Sulistiowati, S.H., M.Hum.

2015 | Tesis | S2 Magister Hukum

Penelitian ini bertujuan untuk mempelajari penerapan Prinsip Mengenal Nasabah (Know Your Customer Principles) dalam upaya menurunkan kejahatan pencucian uang pada kegiatan usaha Transfer Dana. Hal ini disebabkan oleh maraknya pola pencucian uang yang dilakukan secara berjaringan dengan menggunakan banyak cara, salah satunya adalah dengan melalukan transfer dana hasil kejahatan pencucian uang dari seorang pelaku kejahatan pencucian uang ke pelaku kejahatan pencucian uang lainnya. Penelitian ini dilakukan dengan mengumpulkan data-data yang bersumber dari pelaku kegiatan Usaha Transfer Dana dan data-data yang didapat dari Pusat Penelitian dan Analisis Transaksi Keuangan. Pemerintah Indonesia sangat serius dalam upaya memerangi kejahatan pencucian uang. Hal ini dapat dilihat dari banyaknya Peraturan Perundang-undangan yang dibuat demi untuk melakukan pemberantasan kejahatan pencucian uang tersebut. Prinsip Mengenal Nasabah yang diterapkan oleh pelaku usaha Transfer Dana ini dapat menjadi salah satu cara untuk mengurangi kejahatan pencucian uang, khususnya di bidang kegiatan usaha Transfer Dana. Menurut data yang didapatkan dari Pusat Penelitian dan Analisis Transaksi Keuangan, angka pelaporan dan penindakan terhadap dugaan terjadinya kejahatan pencucian uang yang dilaporkan oleh pelaku kegiatan usaha Transfer Dana terus mengalami kenaikan. Hal ini berarti terdapat keberhasilan penerapan Prinsip Mengenal Nasabah menurunkan tingkat kejahatan pencucian uang di masyarakat.

This research aims to study the application of KYC (Know Your Customer Principles) in the efforts to reduce crime in the money laundering in money remittance industry. This is caused by the proliferation pattern of money laundering done networked using many ways, one of which is to perform a transfer of funds from one money laundering criminal to another. This research was conducted by collecting data source from money remittance industry activity and the other main data obtained from the Indonesian Transaction Research And Analysis Center The Indonesian government is very serious in the fight against money laundering. It can be seen from the number of Statutory Regulations made in order to make the eradication of money laundering. Know Your Customer Principles applied by businesses Funds Transfer can be one way to reduce the crime of money laundering, particularly in the areas of business activity Funds Transfer. According to data obtained from the Indonesian Transaction Research And Analysis Center, reporting figures and prosecution of allegations of money laundering crimes reported by money laundering criminal have continued to rise. This means that the implementation of Know Your Customer Principle in the effort to reduce money laundering activities is successful.

Kata Kunci : Prinsip Mengenal Nasabah, Kejahatan Pencucian Uang