Evaluasi Manajemen Portofolio Aset Kekayaan Bapak Ahmad

Hutomo Rusdianto, Prof. Dr. Tandelilin Eduardus, M.B.A.

2013 | Tesis | S2 Magister Manajemen

Tesis ini merupakan studi untuk mengelola kekayaan seorang High Net Worth Individual (HNWI) pada keluarga Bapak Ahmad. Tesis ini membahas tentang profil klien berdasarkan tipe pengambilan risiko, mengevaluasi portofolio dalam pengalokasian aset kekayaan serta merumuskan alternatif pemecahan masalah untuk klien berdasarkan pilar-pilar yang terdapat dalam Wealth Management. Klien dalam tesis ini berusia 57 tahun dan bekerja sebagai direktur di sebuah perusahaan perkebunan swasta. Tujuan keuangan klien yang pertama adalah melakukan diversifikasi aset agar dapat meminimalkan risiko investasinya. Yang kedua, klien ingin meningkatkan aliran kas masuknya dan klien ingin meningkatkan jumlah aset likuidnya.Yang ketiga, klien ingin mempersiapkan biaya untuk pernikahan anaknya. Rekomendasi diberikan kepada klien dengan memberikan dua alternatif skenario yang sesuai dengan toleransi risiko. Hasil dari kedua skenario diperoleh bahwa skenario satu dapat meningkatkan kekayaan sebesar Rp 1.129.818.000 dan skenario dua dapat meningkatkan kekayaan klien sebesar Rp 1.246.435.500. Dari kedua skenario tersebut memiliki kelebihan dan kelemahan masing-masing. Perbedaan kedua skenario terletak pada pemilihan instrumen investasi, sehingga dapat memberikan kekayaan klien yang berbeda. Setelah melihat hasil dari skenario satu dan skenario dua, maka klien memilih skenario dua sebagai portofolionya. Skenario dua dipilih oleh klien dengan pertimbangan tingkat risiko pada setiap instrumen investasinya dan hasil yang diperoleh.

This thesis is a study to manage wealth of High Net Worth Individuals (HNWI) in the family of Mr. Ahmad. This thesis discusses the client profile based on the type of risk-taking, evaluate portfolio asset allocation of wealth and formulate alternative solutions for client based on the pillars contained in the Wealth Management. Client in this thesis is 57 years old and works as a director at a private plantation companies. The first client financial goal is to diversify assets in order to minimize the risk of investment. The second, the client wants to increase cash flow and to increase the number of entry of liquid assets. The third, the client wanted to prepare for the cost of his son's wedding. Recommendations are given to clients by providing two alternative scenarios according to risk tolerance. The results obtained from these two scenarios are that first scenario can increase the wealth by Rp 1,129,818,000 and second scenario can increase client wealth by Rp 1,246,435,500. Both these scenarios have their advantages and disadvantages of each. The second difference lies in the selection of scenarios of investment instruments, so as to provide a wealth of different clients. After seeing the results of scenario one and scenario two, the client chose scenario two as a portfolio. Scenario two was chosen by the client to the consideration of the level of risk in any investment instrument and the results obtained.

Kata Kunci : Wealth Management, Portofolio Alokasi Aset