Strategi Proteksi, Pertumbuhan kekayaan, dan Perencanaan Pensiun Bapak Rudini

Alfian Rosadi, Prof. Dr. Eduardus Tandelilin, MBA., CWM.

2013 | Tesis | S2 Magister Manajemen

Penelitian ini merupakan studi kasus yang bertujuan memberikan rekomendasi kepada klien High Net Worth Individual mengenai proteksi kekayaan, manajemen investasi, dan merencanakan dana pensiun berdasarkan tiga pilar wealth management. Pengelolaan kekayaan klien dilakukan berdasarkan profil risiko klien yang diukur berdasarkan dua jenis kuisioner. Hasil dari pengukuran kuisioner diketahui profil risiko klien adalah konservatif. Rekomendasi yang diberikan terhadap strategi proteksi diri klien, anak ketiga, dan anak keempat adalah unit link PRUlink Syariah Assurance Account dengan membeli raider berupa asuransi kesehatan Pru Hospital and Surgical. Selanjutnya, penulis merekomendasikan klien untuk melindungi aset properti terutama apartemen sebagai salah satu bentuk bisnis klien dengan asuransi Simas Rumah Hemat ++. Rekomendasi selanjutnya, proteksi terhadap tiga mobil klien melalui asuransi kerugian kendaraan Simas Mobil. Pengelolaan manajemen aset dalam thesis ini menggunakan dua skenario investasi dengan dasar alokasi aset investasi sesuai toleransi risiko klien. Hasil investasi melalui skenario I menghasilkan peningkatan jumlah net worth sebesar Rp 1.474.060.000,00 periode satu tahun kemudian dan skenario II sebesar Rp 1.415.360.000,00 periode satu tahun kemudian. Alokasi investasi yang tepat sehingga menghasilkan return yang diharapkan berimbas pada peningkatan kekayaan klien yang direncanakan sebagai dana yang dipersiapkan untuk memasuki masa pensiun klien dalam tempo 8 tahun.

This research is a case study that aims to provide recommendations to the High Net Worth Individual client regarding the protection of wealth, investment management, and retirement planning based on the three pillars of wealth management. Wealth management is based on the client's risk profile as measured by two types of questionnaires. The results of measurements of the client's risk profile questionnaire is known to conservatives. Recommendations are given to client, third son, and fourth son as a strategy of self-protection is a unit link PRUlink Syariah Assurance Account and purchase a raider as a health insurance in the form of Pru Hospital and Surgical. Furthermore, the authors recommend the client to protect assets primarily apartment properties as one form of client’s business through property insurance Simas Rumah Hemat + +. The next recommendation, Simas Mobil as a vehicle insurance to protect the client’s three cars. Asset management in this research using two investment scenarios on the basis of asset allocation investment according client's risk tolerance. Return on investment through the scenario I generate an increasing amount of net worth Rp 1.474.060.000,00 one year later and scenario II of Rp 1.415.360.000,00 period a year later. Suitability investment allocations can generate returns which impact on the planned increase in wealth client’s as funds are prepared to retire clients within 8 years.

Kata Kunci : Wealth Management, profil risiko, likuiditas, skenario, rekomendasi