Evaluasi Pengelolaan Kekayaan Dan Manajemen Pensiun Keluarga Ny. Dewi

Sekar Alit Ardiayosita, Prof. Dr. Tandelilin Eduardus, M.B.A.

2013 | Tesis | S2 Magister Manajemen

Penelitian ini bertujuan untuk mengevaluasi pengelolaan kekayaan serta perencanaan pensiun seorang High Net Worth Individual yang menginginkan kehidupan yang terjamin di masa pensiun. Penelitian dilakukan melalui pengukuran toleransi risiko, analisis dan evaluasi pengelolaan kekayaan yang telah dilakukan saat ini berdasarkan tiga pilar dalam Wealth Management, dan merumuskan alternatif pemecahan masalah untuk klien difokuskan pada akumulasi dan peningkatan kekayaan serta perencanaan pensiun dan pewarisan. Studi kasus dilakukan terhadap Ibu Dewi dan keluarga sebagai klien dengan memberikan informasi data kekayaan pribadi, aliran kas, dan informasi lainnya yang terkait dengan kekayaan klien yang telah dikelola. Penulis mengajukan rekomendasi terkait tiga pilar Wealth Management, yaitu rencana pengembangan investasi jangka pendek, rebalancing alokasi aset serta perencanaan pensiun dan pewarisan. Rekomendasi diberikan kepada klien dengan memberikan dua skenario alternatif untuk mengelola kekayaan. Hasil dari pengelolaan kekayaan klien oleh penulis pada skenario I dapat meningkatkan kekayaan klien menjadi Rp. 21.732.564.729 pada tahun 2013 dan pada skenario II dapat meningkatkan kekayaan klien menjadi sebesar Rp. 21.929.519.729 pada tahun 2013. Perbedaan kedua skenario terletak pada jumlah dana yang dikelola dan penambahan pada instrumen investasi. Kekayaan klien yang telah dipersiapkan saat ini untuk masa pensiun sudah mencukupi kebutuhan total sehingga tidak memerlukan perencanaan dana pensiun.

This study aims to evaluate wealth and pension management of a High Net Worth Individual who wants to have a secure pension life. Research is done through measuring client’s risk tolerance, analyzing and evaluating on the existing management of wealth based on three pillars in Wealth Management, and formulating alternative solutions for client focused on wealth accumulation & growth and managing pension & estate. This study case is done involving Ibu Dewi as the client by providing information and data of personal wealth, cash flow statement, and other information related to wealth that has been managed. The author offers recommendations based on three pillars in Wealth Management, which are short-term investment management plan, rebalancing on assets allocation, and managing pension and estate. Recommendation is given to client into two alternative scenarios for managing wealth. Wealth management scenario I will increase client’s wealth to Rp. 21,732,564,729 in 2013 and Rp. 21,929,519,729 in 2013 from scenario II. The differences of the two scenarios are in the amount of money managed and added new investment instrument. Client’s prepared fund for pension is already enough for the total pension living cost, in order that client does not need further pension fund.

Kata Kunci : wealth management, toleransi risiko, rebalancing alokasi aset , rekomendasi untuk HNWI