Manajemen Investasi dan Perencanaan Dana Pensiun Pada Bapak Sunli

Jemmy Dwi Putra, Prof. Dr. Tandelilin Eduardus, M.B.A.

2013 | Tesis | S2 Magister Manajemen

Thesis ini merupakan studi kasus manajemen kekayaan pada seseorang yang termasuk High Net Worth Individual dengan cara mengidentifikasi profil klien berdasarkan tipe pengambilan risiko, menganalisis dan mengevaluasi manajemen investasi pengelolaan kekayaan yang telah dilakukan, menganalisis dan mengevaluasi kebutuhan dana pensiun serta memberikan rekomendasi penyelesaian masalah untuk klien berdasarkan pilar-pilar yang terdapat dalam Wealth Management. Pada kasus ini, klien bernama bapak Sunli yang memiliki keterbatasan dalam pengelolaan kekayaan karena kurangnya pengetahuan dan keahlian terhadap instrumen investasi serta keterbatasan waktu yang dimiliki. Klien merupakan seorang pengusaha yang berusia 55 tahun dan memiliki tingkat toleransi risiko moderat. Berdasarkan tujuan keuangan yang ingin dicapai oleh klien yaitu meningkatkan kekayaan dan mempertahankan standar hidup setelah pensiun. Penulis merekomendasikan tiga alternatif skenario kepada klien yang mengacu kepada dua pilar Wealth Management yaitu Wealth Growth and Accumulation dan Wealth Distribution and Transition. Berdasarkan tiga skenario yang direkomendasikan kepada klien maka klien memutuskan untuk memilih skenario kedua. Proyeksi existing accounts klien selama satu tahun kedepan menjadi sebesar Rp.40.379.633.600,00 atau terjadi peningkatan sebesar Rp.4.772.337.600,00 dan proyeksi proposed accounts (skenario dua) selama satu tahun kedepan menjadi sebesar Rp.42.920.963.600,00 atau terjadi peningkatan sebesar Rp.7.313.667.600,00.

This thesis is a case study on wealth management categorized by High Net worth Individuals by identifying the profile of client based on type of risk taking, analyze and evaluate investment management, analyze and evaluate the need for pension funds and make recommendations to client based on pillars in the Wealth Management. In this case, the client called Mr. Sunli who has limitations in wealth management due to lack of knowledge and expertise of the investment instruments and lack of time. Client is businessman and now 55 years old with moderate risk tolerance level. Based on the financial goals to be achieved by the client that is increasing the wealth and maintain living standards after retirement. The author recommends three alternative scenarios to the client that refers to the two pillars of Wealth Management which are Wealth Accumulation and Growth and Wealth Distribution and Transition. Based on the three scenarios are recommended to the client then the client decides to choose the second scenario. Projection of existing client accounts over the next year to be Rp.40.379.633.600, 00 or an increase of Rp.4.772.337.600, 00 and the proposed projection accounts (scenario two) during the next year to be Rp.42.920.963.600, 00 or an increase of Rp.7.313.667.600,00.

Kata Kunci : Wealth Management, Manajemen Investasi, Dana Pensiun