ANALISIS INVESTASI DAN ASURANSI PADA TUAN HANS HIGH NET WORTH INDIVIDUAL

Fachri Wardian Fachril, Prof. Dr. Eduardus Tandelilin, MBA, CWM,

2012 | Tesis | S2 Magister Manajemen

Thesis ini merupakan bagimana mengelola kekayaan tuan Hans high net worth individual. Thesis ini membahas tentang profil tuan Hans berdasarkan tipe pengambilan risiko, mengevaluasi proteksi dan investasi dalam pengalokasian aset kekayaan, mengevaluasi transisi kekayaan serta merumuskan alternatif pemecahan masalah untuk tuan Hans berdasarkan pilar-pilar yang terdapat dalam Wealth management. Tuan Hans berusia 45 tahun dan berprofesi sebagai dokter spesialis konservasi gigi, memiliki dua orang istri dan dua orang anak. Beliau belum memiliki proteksi kesehatan dan proteksi kematian sehingga penulisan thesis ini berfokus tentang bagaimana evaluasi dan menganalisis proteksi untuk kesejahteraan tuan Hans dan keluarganya dengan asuransi kesehatan dan asuransi jiwa. Investasi dalam instrumen keuangan hanya sebagai pelengkap dalam penulisan thesis ini, agar tuan Hans dapat memahami bahwa investasi dalam produk keuangan lebih menguntungkan dan memberikan return yan gsesuai dengan tingkat toleransi risiko yang dimiliki. Rekomendasi-rekomendasi yang diberikan yaitu melakukan proteksi denag nasuransi kesehatan dan jiwa, investasi pada instrumen keuangan, mempersiapkan pendanaan pensiun tuan Hans, dan tabungan pendidikan anak tuan Hans.

This thesis is how to manage the wealth of high net worth individual, Hans. This thesis discusses the profile of client by type of risk taking, evaluating and investment protection in the allocation of property assets, to evaluate the transition of wealth and formulate alternative solution to problems for Hans based on pillars contained in the Wealth Management. Client in this thesis is aged 45 years and works asa a dental conservation specialist, has two wives and two children. He does not have the health protection and protection of death so that the writing of this thesis focuses on how to evaluate and analyze protection for the welfare of Hans and his family with helath insurance and life insurance. Investment in financial instruments are only as a supplement in the writing of this, so that client can understand that investing in financial products more profitable and profide returns tha correspondend to be level of risk tolerance owned. The recomendations given is to do with the protection of health and life insurance, investment in financial instruments, pension funds prepared for Hans, and Hans's children's education savings.

Kata Kunci : -