EVALUASI ASET ALOKASI PADA PORTOFOLIO HIGH NETOWRTH WEALTH MANAGEMEN KELUARGA BAPAK ANTON

Dian Eka Puspitasari, Prof. Dr. Eduardus Tandelilin, MBA, CWM,

2012 | Tesis | S2 Magister Manajemen

Studi ini bertujuan bagaimana mengelola kekayaan seorang High Net Worth Individuals dengan cara mengetahui profil klien berdasarkan tipe pengambilan risiko, menganalisis dan mengevaluasi pengelolaan kekayaan sesuai kebutuhan klien dan pillar ke 2 Wealth Management, dan merumuskan alternatif pemecahan masalah dan rekomendasi berdasarkan tipe risiko klien. Studi kasus ini menggunakan seorang klien yang bersedia memberikan informasi tentang data kekayaan pribadi, aliran kas dan beberapa informasi yang terkait dengan pengelolaan aset yang dimiliki klien. Tipe pengambilan risiko klien diketahui dari kuesioner kemudian penulis memberikan rekomendasi sesuai dengan kebutuhan klien yaitu pengelolaan manajemen aset klien Ada dua alternatif skenario rekomendasi untuk pengelolaan kekayaan klien. Hasil dari pengelolaan kekayaan klien yang di pilih klien adalah pada skenario 2 dapat meningkatkan aliran kas bersih klien . Rekomendasi skenario 2 , diversifikasi aset, usaha kos-kosan, deposito,tabungan reksadana pendapatan tetap simas dana mas dan Reksa dana BNP Paribas Prima. Reksadana saham Panin dana Maksima, dan Emas. Hasil dari pengelolaan kekayaan klien pada skenario 2 dapat meningkatkan aliran kas bersih klien menjadi Rp.1.433.297,000. Rekomendasi yang dipilih klien dapat meningkatkan aliran kas bersih menjadi Rp.1,238.000.000

This study aimed at how to manage a wealth of High Net Worth Individuals by knowing the client profile based on the type of risk-taking, analyzing and evaluating the management of wealth according to the needs of clients and 2 Pillar Wealth Management, and formulate alternative solutions and recommendations based on the type of client risk. This case study uses a client who is willing to provide information about the personal wealth of data, cash flow and some information related to the management of client assets. This type of risk based on the client questionnaire and the the authors make recommendations in accordance with client which is growth and accumulation a client wealth management, asset management . There are two alternative scenarios clients advice on wealth management. The results of the wealth management clients in select on scenario 2 because can increase net cashflow the clien. Recommendations on the scenario 2, asset diversification (, boarding-lodging business, savings, deposits, fixed-income BNP Paribas prima 2 and Simas Danamas, Gold and RD Panin Dana Maksima. Recommendations of the selected clients can improve cash flow net Rp. 1,433,279,000.

Kata Kunci : wealth management, tipe risiko, skenario, rekomendasi