MANAJEMEN INVESTASI UNTUK MENINGKATKAN KEKAYAAN PAK TAJIRUDIN

Danang Prabowo Aji, Prof. Dr. Eduardus Tandelilin, MBA, CWM,

2012 | Tesis | S2 Magister Manajemen

Tesis ini membahas tentang pengelolaan kekayaan pada klien yang bernama Tajirudin (nama disamarkan) dengan cara mengetahui profil klien berdasarkan tipe pengambilan resiko, menganalisis dan mengevaluasi pengelolaan kekayaan dan merumuskan alternatif pemecahan berdasarkan manajemen investasi dan toleransi resiko klien. Klien memiliki permasalahan dalam manajemen kekayaannya, yaitu kurangnya pengetahun dalam manajemen investasi. Aset klien kurang terdiversifikasi dimana proporsi aset terbesar berupa rumah dan tanah. Klien memiliki toleransi resiko konservatif. Tujuan keuangan klien adalah untuk meningkatkan kekayaan dan aliran kas bersih. Disamping itu klien juga ingin mempersiapkan dana pernikahan untuk kedua anaknya. Untuk memenuhi tujuan klien tersebut maka penulis merekomendasikan dua alternatif manajemen investasi. Kedua alternatif tersebut dilaksanakan dengan terlebih dahulu melakukan rebalancing pada aset klien yang sudah ada. Hasil dari rebalancing tersebut diinvestasikan ke aset-aset lain yang belum dimiliki oleh klien. Hasil dari kedua alternatif tersebut berbeda dimana masing-masing memiliki kelebihan dan kelemahan. Kedua alternatif tersebut dapat memenuhi tujuan finansial klien. Klien memilih alternatif kedua. Alasannya adalah alterenatif tersebut dapat memenuhi tujuan keuangan klien dan convenient bagi klien.

This thesis discusses the wealth management of a client named Tajirudin (name suppressed). By knowing the client type of risk-taking profile, the author analyze and evaluate the management of wealth thus formulate alternative solutions based on investment management and client risk tolerance. Client problems in his wealth management is mainly the lack of knowledge in investment management. Client assets is less diversified, which most comprised of homes and land assets. Clients have a conservative risk tolerance. Client's financial goal is to increase the wealth and net cash flow. Besides, clients also want to prepare a wedding fund for his two children. To meet the client's goals, the author recommends two alternatives investment management. Both alternatives are implemented firstly by doing rebalancing in client assets. The results of rebalancing activities are invested into other assets that have not owned by the client yet. The results of the two alternatives differ in which each has advantages and disadvantages. Both of these alternatives are able to meet client's financial goals. Clients choose the second alternative because it is able to meet client's financial goals and give convenience for clients

Kata Kunci : manajemen investasi, toleransi risiko, rebalancing