EVALUASI PORTOFOLIO BERDASARKAN RISK TOLERANCE PADA BAPAK SUGIHARTO

Arie Yudhistira, Prof. Dr. Eduardus Tandelilin, MBA, CWM,

2012 | Tesis | S2 Magister Manajemen

Tesis ini merupakan penelitian pada klien yang bernama Bapak Sugiharto (nama disamarkan) yang termasuk HNWI (High Net Worth Individual). Tesis ini bertujuan mengevaluasi portofolio klien dengan mengidentifikasi toleransi risiko dan masalah yang ada pada portofolio klien, dan kemudian mengelola kekayaan terutama portofolio klien dengan merekomendasikan instrumen investasi pada portofolio klien dengan memperhatikan dan menyesuaikan risk tolerance atau toleransi risiko klien dan risiko instrumen investasi yang direkomendasikan. Penulis pada tesis ini melakukan penelitian dengan cara mengumpulkan data personal financial statement dari klien dengan cara wawancara dan toleransi risiko klien dengan menggunakan kuesioner. Dari data yang berhasil dikumpulkan maka dilakukan analisis untuk mengidentifikasi masalah pada portofolio klien. Kemudian penulis merekomendasikan instrumen investasi dan portofolio yang cocok dengan toleransi risiko klien. Hasil dari pengelolaan portofolio klien oleh penulis memberikan hasil jumlah net worth dan jumlah aliran kas setelah dikelola penulis mengalami peningkatan pada dua skenario yang penulis rekomendasikan. Perbedaan antara dua skenario tersebut adalah jumlah alokasi dana dan instrumen investasi yang direkomendasikan.

This thesis is a research on the client named Mr. Sugiharto (name suppressed), which includes HNWIs (High Net Worth Individuals). The goal of this thesis to evaluate the client's portfolio by identifying risk tolerance and problems that exist in client portfolios, and then managing client’s portfolio by recommending a portfolio of investment instruments on a client by paying attention and adjusting risk tolerance or risk tolerance of clients and the risk of investment instruments are recommended. The author of this thesis has done this research by collecting client's personal financial statement data through interviews and client’s risk tolerance questionnaire. The data gathered was used to analyze and identify problems in client portfolios. Finally the author recommend the investment instruments and portfolios that best suited the client's risk tolerance. Client portfolios management done by the author resulting in increased client’s total net worth and the amount of cash flow after the author recommend the two scenarios. The difference between these two scenarios are the amount of the allocation of funds and investment instruments recommended.

Kata Kunci : evaluasi, portofolio, risk tolerance