EVALUASI MANAJEMEN ASET, ASURANSI DAN DANA PENSIUN BAPAK SUPRIYONO SEBAGAI KLIEN HNWI (HIGH NET WORTH INDIVIDUALS)

Nefrida Elfitri, Prof. Dr. Eduardus tandelilin, MBA, CWM

2012 | Tesis | S2 Magister Manajemen

Studi ini bertujuan bagaimana mengelola kekayaan seorang High Net Worth Individuals dengan cara mengetahui profil klien berdasarkan tipe pengambilan risiko, menganalisis dan mengevaluasi pengelolaan kekayaan sesuai kebutuhan klien dan 3 pillar Wealth Management, dan merumuskan alternatif pemecahan masalah dan rekomendasi berdasarkan tipe risiko klien. Studi kasus ini menggunakan seorang klien yang bersedia memberikan informasi tentang data kekayaan pribadi, aliran kas dan beberapa informasi yang terkait dengan pengelolaan aset yang dimiliki klien. Tipe pengambilan risiko klien diketahui dari kuesioner kemudian penulis memberikan rekomendasi sesuai dengan kebutuhan klien yaitu proteksi terhadap kekayaan klien, pengelolaan manajemen aset klien dan persiapan dana pensiun klien. Ada dua alternatif skenario rekomendasi untuk pengelolaan kekayaan klien. Hasil dari pengelolaan kekayaan klien pada skenario 1 dapat meningkatkan aliran kas bersih klien menjadi Rp.886.960.186,00. Rekomendasi pada skenario 1 adalah asuransi kesehatan Bringin Life Prospens dan asuransi kebakaran ACA Asuransi, diversifikasi aset (rumah makan, usaha kos-kosan, toko bangunan, tabungan, deposito, reksadana pendapatan tetap danamas mantap plus, obligasi ORI 005, reksadana saham panin dana prima) dan dana pensiun. Hasil dari pengelolaan kekayaan klien pada skenario 2 dapat meningkatkan aliran kas bersih klien menjadi Rp.873.406.024,00. Rekomendasi pada skenario 2 adalah asuransi kesehatan Manulife Pro Health dan asuransi kebakaran Sinar Mas, diversifikasi aset (laundry, usaha kos-kosan, toko bangunan, tabungan, deposito, reksadana pendapatan tetap danamas mantap plus, obligasi ORI 005, reksadana saham panin dana prima, reksadana saham panin dana maksima) dan dana pensiun. Rekomendasi yang dipilih klien dapat meningkatkan aliran kas bersih menjadi Rp. 880.043.116,00.

This study aimed at how to manage a wealth of High Net Worth Individuals by knowing the client profile based on the type of risk-taking, analyzing and evaluating the management of wealth according to the needs of clients and 3 Pillar Wealth Management, and formulate alternative solutions and recommendations based on the type of client risk. This case study uses a client who is willing to provide information about the personal wealth of data, cash flow and some information related to the management of client assets. This type of risk based on the client questionnaire and the the authors make recommendations in accordance with client which is protection against a client wealth management, asset management and preparation of client pension fund. There are two alternative scenarios clients advice on wealth management. The results of the wealth management clients in scenario 1 can increase the client to Rp.886.960.186,00. Recommendations on the scenario 1 is health insurance Bringin Life Prospens and fire insurance ACA Asuransi, asset diversification (restaurants, boarding-lodging business, shop building, savings, deposits, fixed-income fund danamas mantap plus, ORI 005, mutual fund panin dana prima) and pension fund. The results of the wealth management clients in scenario 2 can increase the client to Rp.873.406.024,00. Recommendations on the scenario 2 is health insurance Manulife Pro Health and fire insurance Sinar Mas, asset diversification (laundry, boarding-lodging business, shop building, savings, deposits, fixed-income fund danamas mantap plus, ORI 005, mutual fund panin dana prima, mutual fund Panin Dana Maksima) and pension fund. Recommendations of the selected clients can improve cash flow net Rp. 880.043.116,00.

Kata Kunci : wealth management, tipe risiko, skenario, rekomendasi