Pengelolaan Kekayaan pada High Net Wort Individual (HNWI)Studi pada Keluarga Huang

Marianawati, Prof. Dr Eduardus Tandelilin, MBA,

2012 | Tesis | S2 Magister Manajemen

Penelitian ini merupakan penelitian studi kasus dengan 1 klien. Yang menjadi klien dalam penelitian ini adalah keluarga Huang (nama disamarkan). Keluarga Huang merupakan keluarga muda yang terdiri dari 3 orang anak yang berusia 8, 6, dan 4 tahun. Masalah utama yang diangkat dalam penelitian ini adalah masalah pengembangan kekayaan dengan tujuan untuk mempersiapkan dana pendidikan anak dan dana pensiun. Evaluasi dan analisis data didasarkan pada data keuangan keluarga dan risk tolerance klien dan istrinya. Dari hasil pengukuran risk tolerance diketahui bahwa klien merupakan orang yang sangat konservatif sedangkan istrinya adalah moderat. Hal ini yang menjadi dasar dalam melakukan rebalancing portofolio saat ini. Dalam pembuatan rebalancing ini disusun 3 skenario yang didasarkan pada risk tolerance tersebut. Dari 3 skenario tersebut klien dan istrinya memiliki skenario 2 yang merupakan skenario dengan imbal hasil tertinggi dan dengan tingkat risiko moderat. Skenario 2 ini merupakan skenario yang disusun berdasarkan risk tolerance dari istri klien. Skenario ini akan mulai diimplementasikan pada September 2011 dan diperkirakan implementasi tersebut selesai pada Januari 2012

This research is case study with 1 client. Huang family (alias) is the client of this research. Huang family is a young family with 3 children, 8, 6, and 4 years old. The first problem that raise on this research is growth and accumulation assets for prepare children education and pension. Evaluation and analyse data will be based on financial data and risk tolerance client and his wife. From the risk tolerance measuring is knew that client is very conservative and his wife is moderat. The measuring will be the foundation to make portofolio rebalancing. In the process of rebalancing is porposed 3 scenario that based on the risk tolerance. From the 3 scenario clien and his wife will choose the best scenario. Client and his ife choose scenario 2 what are the highest return and moderat risk. Scenario 2 is the scenario that based on wife’s risk tolerace. The scenario will implement on September 2011 and will complete on January 2012.

Kata Kunci : Risk tolerance, Skenario, Risiko, Return