STRATEGI PERTUMBUHAN KEKAYAAN DENGAN ALOKASI ASET INVESTASI dan PERENCANAAN PENSIUN, Studi pada High Net Worth Individual (Bapak Surya)

Devananda Wira Prahasta, Prof. Dr. Eduardus Tandelilin, M.B.A, CWM.,

2012 | Tesis | S2 Magister Manajemen

Penelitian ini merupakan studi pada high net worth individual dimana HNWI kemudian dijadikan sebagai objek penelitian (Klien). Isu utama yang diangkat pada penelitian ini adalah strategi untuk meningkatkan kekayaan dan perencanaan pensiun, dan untuk memecahkan dua permasalahan tersebut digunakan pendekatan wealth management. Klien adalah bapak Surya yang memiliki istri dan empat orang anak. Klien pada saat ini lebih banyak berinvestasi pada aset yang kurang menguntungkan, oleh karena itu dibutuhkan rebalancing asset guna menemukan aset yang memiliki return tinggi dengan risiko minimal sekaligus dapat mengkover kebutuhan pensiun. Evaluasi dan analisis didasarkan pada data keuangan keluarga dan toleransi risiko klien. Dari data tersebut maka akan diusulkan dua skenario atau usulan investasi yang kemudian digambarkan dalam pro forma neraca dan aliran kas.

This research is a study on High Net Worth Individuals where HNWIs then serve as the research object (Client). The main issues raised in this research is a strategy to increase the wealth and retirement planning, and to solve both increasing wealth and pension planning problems were used approach in wealth management. The client is Mr. Surya who has a wife and four children. Clients at this time invest more in assets that are less profitable, and therefore needed rebalancing of assets in order to find assets that have a high return with minimal risk at a time can be structured to the needs of retirement. Evaluation and analysis is based on family financial data and client risk tolerance. From these data it will be proposed two scenarios, or proposed investment is then described in the proforma balance sheet and cash flow.

Kata Kunci : (Wealth management, rebalancing asset, pensiun, HNWI)