EVALUASI MANAJEMEN ASET, ASURANSI DAN DANA PENDIDIKAN ANAK TERHADAP KEKAYAAN BAPAK BANGKIT NUGROHO

Bhayu Santoso Nugroho, Prof. Dr. Eduardus tandelilin, MBA, CWM

2012 | Tesis | S2 Magister Manajemen

Studi ini bertujuan untuk memberikan rekomendasi terhadap kebutuhan seorang High Net Worth Individual terkait dengan Asuransi, Dana Pendidikan dan Manajemen Aset berdasarkan tiga pilar dalam Wealth Management. Teknik yang dilakukan untuk mengetahui profil klien adalah dengan memberikan kuisioner, hasil dari kuisioner tersebut akan dijadikan acuan dalam memberikan rekomendasi. Rekomendasi yang diberikan kepada klien berupa Prulink Syariah Assurance Account, yang merupakan asuransi berbasiskan syariah yang sesuai dengan latar belakang agama klien. Penulis juga memberikan rekomendasi untuk memanfaatkan asuransi rumah dengan membeli produk Asuransi Sinar Mas Rumah Hemat ++ untuk melindungi aset beliau terutama rumah. Dikarenakan masih memiliki putra yang masih duduk di bangku sekolah dasar, maka dana pendidikan menjadi penting untuk dipersiapkan, untuk itu studi kasus ini memberikan proposal dana pendidikan untuk anak klien hingga duduk di bangku perguruan tinggi. Hasil dari pengelolaan manajemen aset yang dilakukan dalam studi kasus ini memberikan dua skenario yang bisa dijadikan acuan dalam mengembangkan kekayaan klien. Dengan skenario tersebut klien akan diarahkan untuk mengembangkan kekayaannya yang dikaitkan dengan profil tipe resikonya, sehingga harapannya mampu bertumbuh sesuai dengan tipe resiko yang dimiliki oleh klien.

The objective of this study is to provide recommendation regarding the needs of a High Net Worth Individuals in aspects of Insurance, Education Fund, and Asset Management based on three pillars in Wealth Management. The technique performed to determine the client profile is by giving a questionnaire and the result then used as reference in providing recommendations. The recommendations are provided to clients in the form of Sharia PRUlink Assurance Account; a syariah based insurance which is in accordance with the client’s religious backgrounds. The Author also gives recommendation to use home insurance by purchasing insurance product of Sinar Mas Rumah Hemat ++ to protect his assets, especially houses. Since the Client has a son who is still studying in elementary school, hence preparation of education fund is important, thus the authors provides a proposal for the child’s education fund starting from now on until the child enters college. The results of asset management in this case study provide two scenarios that can be used as a reference in developing client’s wealth. With these scenarios the client will be directed to develop the wealth in relation with the client’s risk profile, which hopefully would be able to grow in accordance with the client’s type of risk.

Kata Kunci : wealth management, tipe resiko, skenario, rekomendasi