Studi kasus wealth management pada high net worth (HNWI)

DARMAWAN, Ari, Eduardus Tandelilin, Prof., Dr., MBA

2009 | Tesis | S2 Magister Manajemen

Penelitian ini bertujuan untuk menganalisa bagaimana mengelola kekayaan seorang HNWI (High Net Worth Individuals) yang melingkupi pengelolaan kekayaan untuk pemenuhan kebutuhan klien baik persiapan dan perlindungan kekayaan klien, pengembangan jumlah kekayaan klien, maupun persiapan masa pensiunnya. Dalam pengelolaan kekayaan pribadi klien, diperlukan langkah sebagai berikut: l. Melakukan identifikasi profil ris iko klien. 2. Melakukan analisis laporan keuangan saat ini (existingfinancial report). 3. Melakukan analisis dan memberikan rekomendasi kepada klien dalam pengelolaan kekayaan pribadinya berupa propose financial report yang terdiri dari tiga pilar wealth management (wealth protection and reservation; wealth growth and accumulation; wealth distribution and transistion). Penelitian ini menunjukkan bagaimana pengelolaan kekayaan klien yang tennasuk dalam kebutuhan wealth management yang termasuk sebagai HNWJ (High Net Worth Individuals) US$ l juta atau setara dengan Rp. l 0 miliar.

The purpose of this research is to analyze how a HNWI person (High Net Worth Individuals) in order on how to manage his or her worth to fulfill what clients need in term of preservation and protection of its clients, developing clients worth amount including clients retirement. In order to manage client individual's worth, there are some steps to handle, such as: l . Identifying clients risk profile. 2. Analyzing existing financial report. 3. Analyzing and giving recommendation to the clients in tenn of managing client's individual worth for proposing financial report that consist of 3 important thing, there are: wealth management (wealth protection and reservation; wealth growth and accumulation; wealth distribution and transition). This research shows how managing personal client's worth needed in the wealth management as HNWI (High Net Worth Individuals) who has worth US$ I millions or equal with Rp. l 0.000.000.000.

Kata Kunci : Wealth management,Existing financial report,Propose financial report