Analisis pengaruh masuknya modal asing terhadap kinerja keuangan perbankan nasional periode 2000-2006

FAHRIA, Rahmasari, Mamduh M. Hanafi, Dr., MBA

2008 | Tesis | S2 Magister Manajemen

Studi bertujuan untuk mempelajari pengaruh masuknya modal asing yang diwakili oleh jumlah bank asing dan kepemilikan saham oleh pihak asing pada bank-bank domestik terhadap kinerja keuangan perbankan nasional selama periode tahun 2000 – 2006. Kinerja keuangan perbankan diwakili oleh net interest margin ratio (NIM), non interest income ratio (NII), return on assets (ROA), rasio biaya operasional terhadap pendapatan operasional (BOPO), rasio penyisihan penghapusan aktiva produktif terhadap total aktiva produktif (PPAP). Data yang digunakan dalam penelitian ini adalah data sekunder yang diperoleh dari Direktori Perbankan Indonesia. Populasi penelitian adalah seluruh bank umum yang terdaftar di Direktorat Bank Indonesia, sedangkan penentuan sampel dilakukan dengan metode purposive sampling berupa 10 bank umum terbesar di Indonesia dan mempunyai laporan keuangan selama periode pengamatan. Penelitian ini juga memasukkan aspek rasio kecukupan modal (CAR), ukuran bank, laju inflasi, suku bunga riil dan laju pertumbuhan Produk Domestik Bruto (GDP) sebagai variabel kontrol. Hasil analisis regresi berganda menunjukkan bahwa perubahan jumlah bank asing tidak memiliki pengaruh yang signifikan terhadap kinerja keuangan perbankan nasional, namun perubahan jumlah kepemilikan saham oleh investor asing pada bank domestik memiliki pengaruh secara negatif dan signifikan terhadap kinerja keuangan perbankan nasional.

The purpose of this study is to analyze the impacts of foreign capital inflow, here being represented with the present of foreign banks and foreign ownership in domestic banking, over national banking financial performance during the period of year 2000 – 2006. The performance criteria to be used in this study are Net Interest Margin ratio (NIM), Non Interest Income ratio (NII), Return on Assets (ROA), ratio of Operating Cost to Revenue (BOPO), ratio of Loan Loss Provisions to total Earning Assets (PPAP). This study to use secondary data only was collected from the Indonesian Banking Directory. Population of the study included all public banks that registered in the Bank of Indonesia, and the samples were chosen using the purposive sampling method for 11 biggest banks in Indonesia and produced annual financial statement published during the period. The study also included Capital Adequacy Ratio (CAR), bank size, inflation rate, real interest rate, and Gross Domestic Product growth as control variables. Result from double regression analysis showed that number of foreign banks had no impact to national bank financial performance, but foreign ownership in domestic banks showed negative and significant impact over national banking financial performa nce.

Kata Kunci : Bank asing,Kepemilikan saham asing,Laju inflasi,Ukuran bank, foreign banks, foreign ownership, NIM, NII, ROA, BOPO, PPAP, CAR, bank size, inflation rate, real interest rate, and GDP