ANALISIS CAMELS TERHADAP TINGKAT KESEHATAN PERBANKAN PADA BANK UMUM YANG TERDAFTAR DI BURSA EFEK INDONESIA PERIODE 2016-2022
Bernadetha Tiara Reviska Putri, Eddy Junarsin, Ph.D., CFP
2023 | Skripsi | MANAJEMEN
Bank sebagai lembaga keuangan yang memiliki peranan penting dalam menunjang perekonomian negara dan meningkatkan taraf kehidupan masyarakat, memiliki dua kegiatan utama dalam memperoleh profitabilitas yaitu menghimpun dana dari masyarakat dalam bentuk simpanan dan menyalurkan dana kepada masyarakat dalam bentuk pinjaman. Hal tersebut mendorong perbankan untuk terus memperhatikan kesehatan bank demi menjaga kestabilan dan sustainibility perusahaan. Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui dan memahami tingkat kesehatan bank komersial di Indonesia.
Jenis
penelitian ini tergolong dalam penelitian kuantitatif. Data yang diperoleh
merupakan data sekunder yaitu annual report dari setiap bank komersial
yan terdaftar pada Bursa Efek Indonesia dari tahun 2016 sampai tahun 2022.
Metode yang digunakan dalam mengolah data adalah metode CAMELS (Capital,
Assets, Modal, Equity, Liquidity, Sensitivity to Market) dengan menggunakan
rasio-rasio keuangan yang bersangkutan yaitu rasio CAR, raiso NPL, rasio NPM,
rasio ROA, rasio BOPO, rasio LDR, dan rasio IER. Analisis rasio keuangan
tersebut diolah menggunakan analisis statistik regresi data panel.
Melihat
dari hasil analisis rasio keuangannya, rasio CAR memiliki pengaruh positif
terhadap tingkat kesehatan bank. Rasio NPL memiliki pengaruh negatif terhadap
tingkat kesehatan bank. Rasio NPM berpengaruh positif bagi tingkat kesehatan
bank. Rasio ROA memiliki pengaruh positif terhadap tingkat kesehatan bank.
Rasio BOPO memiliki pengaruh negatif terhadap tingkat kesehatan bank. Rasio LDR
memiliki pengaruh negatif terhadap tingkat kesehatan bank. Rasio IER
berpengaruh negatif bagi tingkat kesehatan bank. Hasil dari penelitian
menunjukkan bahwa sebagian besar bank komersial di Indonesia memiliki kategori
sehat.
Banks
as financial institutions that have an important role in supporting the
country's economy and improving people's lives, have two main activities in
obtaining profitability, namely collecting funds from the public in the form of
savings and channeling funds to the public in the form of loans. This
encourages banks to continue to pay attention to the health of banks in order
to maintain the stability and sustainability of the company. This study aims to
determine and understand the soundness level of commercial banks in Indonesia.
This
type of research is classified as quantitative research. The data obtained is
secondary data, namely the annual report of each commercial bank listed on the
Indonesia Stock Exchange from 2016 to 2022. The method used to process the data
is the CAMELS method (Capital, Assets, Capital, Equity, Liquidity, Sensitivity
to Market). by using the relevant financial ratios, namely CAR ratio, NPL
ratio, NPM ratio, ROA ratio, BOPO ratio, LDR ratio, and IER ratio. The
financial ratio analysis was processed using panel data regression statistical
analysis.
Looking
at the results of the analysis of financial ratios, the CAR ratio has a
positive influence on the soundness of a bank. The NPL ratio has a negative
influence on the soundness of a bank. The NPM ratio has a positive effect on
the soundness of a bank. The ROA ratio has a positive influence on the
soundness of a bank. The BOPO ratio has a negative influence on the soundness
of a bank. The LDR ratio has a negative influence on the soundness of a bank.
The IER ratio has a negative effect on the soundness of a bank. The results of
the study show that most commercial banks in Indonesia are in the healthy
category.
Kata Kunci : Kesehatan Bank, Rasio Keuangan, Metode CAMELS.