KESEHATAN KEUANGAN BANK DAN KINERJA PERBANKAN SYARIAH INDONESIA

PRADITA NINGRUM, Agus Setiawan, M.Soc.Sc.,Ph.D

2019 | Tesis | MAGISTER SAINS MANAJEMEN

Tujuan dari penelitian ini adalah untuk mengevaluasi dan memeriksa kompetensi tingkat kesehatan keuangan bank dengan berbasis risiko pada bank umum syariah Indonesia periode 2010-2017. Penelitian ini menggunakan metode pendekatan risk based bank rating (RBBR) dengan faktor RGEC (risk profile, corporate governance, earning, capital) dan menguji dari faktor RGEC pengaruhnya terhadap kinerja keuangan bank. Penelitian dilakukan dengan sistem perangkingan dari peringkat komposit (PK) bank menggunakan data panel (balanced) yaitu metode terbaik random effect model (REM), dengan sistem generalized least square (GLS). Rata-rata BUS memiliki peringkat komposit (PK) bank dengan kategori bank yang sehat. Risiko pembiayaan dipengaruhi oleh adanya tingkat pembiayaan bermasalah bank dan kualitas dari manajemen bank dalam pemberian pembiayaan. Risiko likuiditas, bank harus menyeimbangkan antara tingkat kewajiban dan nasabah yang ingin menarik dananya kembali (aset liquid). Perusahaan yang mampu dalam menjaga tingkat tata kelola perusahaan dengan baik dan berkesinambungan dapat meningkatkan kinerja. Tingkat rentabilitas merupakan hal yang dapat menjamin kelangsungan hidup bank dalam memperoleh profitabilitas. Permodalan, bank dalam menjaga tingkat modal yang memadai dengan mengantisipasi adanya suatu risiko.

The purpose of this study is to evaluate and examine the competency level of financial soundness of banks on a risk based basis on Indonesian sharia banks in the 2010-2017 period. This study used a risk based bank rating (RBBR) approach with RGEC factors (risk profile, corporate governance, earnings, capital) and tests of the RGEC factor influence on bank financial performance. Its do with the ranking system of the composite (PK) of banks using panel data (scorecard) is the best method of random effect model (REM), with a system of generalized least squares (GLS). The average BUS has a composite rating (PK) of banks with a healthy bank category. Financing risk is influenced by the level of non bank financing and the quality of bank management in the provision of financing. Liquidity risk, banks must balance between the level of liabilities and customers who want to withdraw their funds (liquid assets). Company are able to maintain the level of corporate governance and sustainable can enhance performance. The level of profitability is something that can ensure the survival of banks in obtaining profitability. Capital, banks in maintaining an adequate level of capital by anticipating a risk.

Kata Kunci : Kata Kunci: kesehatan keuangan bank, bank syariah Indonesia, kinerja