Analisis Pilar Pertama Wealth Management, Perlindungan dan Pelestarian Aset Pada Klien Perseorangan: Studi Kasus Pada Klien Bapak AAA
YULIANSYAH, ERWIN (Adv.: Sukmawati Sukamulja, Prof.Dr., M.M.), Sukmawati Sukamulja, Prof.Dr., M.M.
Thesis ini merupakan penelitian terhadap pilar pertama Wealth Management, yaitu Perlindungan dan Pelestarian Aset, pada klien perseorangan (Bapak AAA). Penelitian yang dilakukan oleh penulis dimulai dari penilaian toleransi risiko klien dan pembuatan neraca kekayaan, arus kas, dan alokasi aset yang selama ini klien miliki. Berdasarkan toleransi risiko yang moderat dan posisi kekayaan klien, maka penulis membuat sebuah skenario untuk mengoptimalkan proteksi aset klien. Optimalisasi tersebut didapat dengan merubah alokasi aset (diversifikasi) yang bisa menambah aset bersih klien hingga 8.61% per tahun, serta menambah aliran kas bersih sebesar Rp. Rp. 605,141,593.10 per tahun atau Rp.
50,428,466.09 per bulan. Setelah itu penulis merekomendasikan untuk menginvestasikan kembali aliran kas bersih tersebut sebanyak 45% untuk mengakomodir keinginan klien untuk memiliki pendapatan per bulan sejumlah tertentu di masa pensiunnya. Dengan rekomendasi yang sangat menggiurkan klien tersebut, klien berencana untuk menerapkannya mulai periode Maret 2012 dengan KPI sebagai sarana monitoring.
This thesis is a study of the first pillar of Wealth Management, the Protection and Preservation of Assets, on the individual client (Mr. AAA). Research conducted by the author starts from the assessment of client risk tolerance, wealth balance sheets creation, cash flow creation and asset allocation for what this client has. Based on a moderate risk tolerance and wealth position of the client, the author makes a scenario to optimize the protection of clientÂ’s assets. Optimization is obtained by changing the asset allocation (diversification) which could increase the net assets of the client up to 8.61% per year, and increase net cash flow amounting to Rp. 605,141,593.10 per year or Rp. 50,428,466.09 per month. After that the author recommends to reinvest the net cash flow by 45% to accommodate the client's desire to have a certain amount of income per month on retirement. With a very lucrative recommendation, the client is planning to implement it from the period March 2012 with KPI as a means of monitoring.
Kata Kunci : Perlindungan dan Pelestarian Aset, Toleransi Risiko, Neraca, Arus Kas, Alokasi Aset, Diversifikasi, Key Performance Indicator (KPI), Wealth Management, Protection and Preservation of Assets, Risk Tolerance, Balance Sheet, Cash Flow, Asset Allocation.
