Evaluasi Portofolio dan Transisi Kekayaan Pada Keluarga Bapak Hengky
IMAWAN, ALFAN KUSUMA (Adv.: Eduardus Tandelilin, Prof., Dr., M.B.A.), Eduardus Tandelilin, Prof., Dr., M.B.A.
Thesis ini merupakan studi untuk mengelola kekayaan seorang High Net Worth Individual dalam hal ini mengambil sample pada keluarga bapak Hangky. Thesis ini membahas tentang profil klien berdasarkan tipe pengambilan risiko, mengevaluasi portofolio dalam pengalokasian aset kekayaan, mengevaluasi transisi kekayaan serta merumuskan alternatif pemecahan masalah untuk klien berdasarkan pilar-pilar yang terdapat dalam Wealth Management.
Klien dalam thesis ini berusia 45 tahun dan bekerja sebagai direktur IT, memiliki tingkat toleransi risiko moderat sehingga penulis membuat rekomendasi investasi yang sesuai dengan toleransi risiko klien. Usia klien yang masih muda dan belum memiliki perencanaan dana pensiun serta masih memiliki kedua putraputri yang masih kecil, membuat penulis fokus untuk memberikan rekomendasi mengenai persiapan dana pensiun dan dana pendidikan bagi kedua putra-putri. Rekomendasi diberikan kepada klien dengan memberikan dua alternatif scenario yang sesuai dengan toleransi risiko.
Hasil dari kedua skenario diperoleh bahwa skenario satu dapat meningkatkan kekayaan sebesar Rp. 1.467.632.826,- dan skenario dua dapat meningkatkan kekayaan klien sebesar Rp 1.376.332.826,-. Dari dua scenario tersebut memiliki kelebihan dan kelemahan masing-masing. Perbedaan kedua skenario terletak pada alokasi aset klien yang likuid, sehingga dapat memberikan kekayaan klien yang berbeda.
This thesis is a study regarding managing the wealth of a High Net Worth Individual, which in this case the sample is Mr. Hangky family. The thesis is discussing about the clientÂ’s profile based on risk taking type, evaluating portfolio in in allocating assets, evaluating wealth transition and formulating problemsolving alternatives for the client based on The Pillars of Wealth Management.
The Client on this thesis is aged 45 years old and working as an IT director, with moderate risk tolerance and so the author is making investment recommendation which is suitable to the clientÂ’s risk tolerance level. Given that the Client has relatively young age with no pension plan and has two small children, the author is focusing on giving recommendation of preparing pension fund and education fund for the two children. The recommendation is then given to the client by giving two scenario alternatives which is suitable with the risk tolerance.
The result is that the first scenario can increase the clientÂ’s wealth by Rp . 1.467.632.826,- and the second scenario can increase it by Rp 1.376.332.826,-. These two scenarios has their own advantages and disadvantages. The difference between the two scenarios is in the allocation of the liquid assets of clientÂ’s wealth, which can give difference amount of wealth.
Kata Kunci : Wealth Management, Asset Allocation Portfolio, Wealth Transition, Portofolio Alokasi Aset, Transisi Kekayaan
