Studi Kasus Manajemen Aset dan Dana Pensiun Serta Warisan Pada Klien Anto Isyadi
CHRISTINA, BELLINDA WAHYU (Adv.: Tandelilin Eduardus, Prof. Dr., M.B.A.), Tandelilin Eduardus, Prof. Dr., M.B.A.
Tesis ini merupakan studi kasus dalam wealth management, yang menggunakan klien sebagai objek penelitian Tujuan dari penelitian ini untuk mengkaji tingkat toleransi resiko klien, menganalisis dan mengevaluasi kekayaan klien saat ini serta memberikan rekomendasi berkaitan mengenai manajemen aset klien yaitu pengelolaan aset tanah dan sawah yang tidak produktif menjadi produktif, merumuskan alternatif pemecahan masalah berkaitan dengan perencanaan dana pensiun klien, mengkaji pembagian warisan klien untuk istri dan ketiga anaknya.
Penelitian ini menggunakan kuesioner untuk mengetahui tipe toleransi resiko klien, selanjutnya penulis memberikan rekomendasi terkait dengan manajemen aset, perencanaan dana pensiun dan pembagian warisan kepada istri dan anak-anaknya. Penulis merancang dua skenario dengan menggunakan instrumen reksa dana untuk pengelolaan kekayaan klien dan menentukan skenario yang sesuai untuk klien.
Hasil dari skenario I dapat meningkatkan kekayaan bersih klien menjadi Rp Rp32.079.782.386 dan skenario II dapat meningkatkan kekayaan klien menjadi Rp32.203.469.886. Kesimpulan: klien mempunyai karakteristik toleransi resiko moderat. Penulis memberikan rekomendasi pengelolaan kekayaan klien yang berupa aset: tanah, dan sawah yang tidak produktif menjadi produktif berdasarkan return dan resiko aset klien. Skenario investasi yang diajukan kepada klien dapat memberikan pengembalian yang lebih tinggi daripada investasi yang dilakukan oleh klien sebelumnya. Penulis memberikan rekomendasi berupa perencanaan dana pensiun klien agar dapat memenuhi kebutuhan gaya hidupnya. Rekomendasi perencanaan pembagian warisan klien kepada istri dan anak-anaknya sesuai dengan sistem hukum barat.
This research uses a case study method in Wealth Management that uses clients as the research objects The objective of this study to evaluate the clients risk tolerance level, to analyze and evaluate the client's current wealth and provide recommendations concerning the clients asset management that is managing the land and paddy field asset so that they would become productive. to formulate alternatives problem solutions concerning the clients retirement plan, to evaluate the manner of inheritance for his wife and children.
This study used a questionnaire to determine the type of client risk tolerance, then the researcher provides recommendations related to asset management, retirement planning and inheritance to his wife and children. The author designed the two scenarios by using the instruments of mutual funds and determine the appropriate scenario for a client.
The results of first scenarios can increase the clients net worth up to Rp32.079.782.386 and second scenario can increase client wealth by Rp Rp32.203.469.886. The conclusion: client has a moderate risk tolerance characteristics. The researcher gives recommendations on the clients wealth management for non productive asset such as land and paddy field into productive assets based on the clients asset return and risk. The investment scenario proposed to the client may provide higher return rather than the clients previous investments. The researcher gives recommendation in the form of retirement fund planning to maintain his current lifestyle in the future and recommendation of inheritance distribution is made in accordance to the western law system.
Kata Kunci : Pensiun, Manajemen Aset, Toleransi Resiko, Wealth Management, Retirement, Risk Tolerance, Management Assets.
