Manajemen kekayaan HNWI (High Net worth Individual) Berdasar Tipe Pengambilan Resiko
RAHAYU, ASIH SRI (Adv.: Eduardus Tandelilin, Prof. Dr., M.B.A.), Eduardus Tandelilin, Prof. Dr., M.B.A.
Studi ini bertujuan untuk bagaimana mengelola kekayaan seorang High Net Worth Individual dengan cara mengetahui profil klien berdasarkan tipe pengambilan risiko, menganalisis dan mengevaluasi pengelolaan kekayaan yang telah dilakukan bedasarkan tiga pilar dalam Wealth Management, dan merumuskan alternatif pemecahan masalah untuk klien berdasarkan tiga pilar dalam Wealth Management.
Studi kasus ini adalah dengan menggunakan seorang klien yang bersedia untuk memberikan informasi data kekayaan pribadi, aliran kas, dan beberapa informasi yang terkait dengan kekayaan klien yang telah dikelola. Kuisioner digunakan untuk mengetahui tipe pengambilan risiko klien, selanjutnya penulis memberikan rekomendasi terkait dengan tiga pilar dalam Wealth Management, yaitu proteksi terhadap kekayaan, akumulasi kekayaan, serta persiapan dana pensiun dan manajemen harta waris. Rekomendasi diberikan kepada klien dengan memberikan dua skenario alternatif untuk mengelola kekayaan.
Hasil dari pengelolaan kekayaan klien oleh penulis pada rekomendasi satu dapat meningkatkan kekayaan sebesar dan pada skenario dua. Perbedaan kedua skenario terletak pada alokasi aset klien yang likuid sehingga dapat memberikan kekayaan klien yang berbeda.
This study aims to how to manage a wealth of High Net Worth Individuals by knowing the client profile based on the type of risk taking, analyzing and evaluating the management of wealth that has been done based on the three pillars in Wealth Management, and formulate alternative solutions for clients based on three pillars in Wealth Management .
This case study is to use a client who is willing to provide information on personal wealth of data, cash flow, and some information related to wealth clients who have been managed. Questionnaire used to determine the type of client risk taking, then the author provides recommendations related to the three pillars in Wealth Management, namely protection against wealth, accumulated wealth, as well as preparation for pension and estate management. Recommendations are given to clients by providing two alternative scenarios for managing wealth.
Results from wealth management clients by the author on the recommendation of one can increase Rp 1.328.530.958 the wealth of client and in scenario two can increase Rp 1.511.574.521. The difference between two scenarios on a liquid asset allocation so that clients can provide a wealth of client.
Kata Kunci : wealth management, risk tolerance, recommendations for HNWI, toleransi risiko
