Analisis Structure, Conduct, Performance (SCP) Bank Pembangunan Daerah di Indonesia Tahun 2004-2015

NUR MAZHARIYA ULMI, Prof. Dr. Wihana Kirana Jaya, M.Soc. Sc

2016 | Skripsi | S1 ILMU EKONOMI

Penelitian ini menganalisis struktur, perilaku, dan kinerja industri perbankan, khususnya BPD. Nantinya struktur, perilaku, dan kinerja BPD akan dibandingkan dengan Bank Umum lainnya. Data yang digunakan dalam penelitian ini adalah data dari 26 BPD dan 20 Bank Umum yang terdaftar di BEI di Indonesia selama periode 2004-2015. Setelah dilakukan pengujian untuk memilih model terbaik dengan menggunakan uji Chow, uji LM, uji Hausmant, diketahui bahwa model terbaik dalam penelitian ini adalah Random Effect Model (REM) untuk BPD dan Fixed Effect Model (FEM) Bank Umum. Berdasarkan hasil REM, diketahui bahwa konsentrasi pasar berpengaruh positif dan signifikan terhadap profitabilitas BPD sementara untuk Bank Umum berdasarkan hasil FEM konsentrasi pasar tidak signifikan. Temuan ini mendukung hipotesis SCP dalam industri BPD sementara untuk industri Bank Umum lainnya hipotesis SCP tidak berlaku. Selain konsentrasi pasar dan biaya promosi, penelitian ini juga memasukkan variabel lain yang mempengaruhi profit, yaitu NIM, ROA, CAR, LDR, BOPO, dan NII serta variabel biaya transaksi Penelitian ini juga memasukkan variabel biaya transaksi berupa IE dan NIE sebagai variabel penjelas.

This research analyzed the relationship between market structure, conduct, and performance (SCP) of banking industry, especially regional development bank (Bank Pembangunan Daerah or BPD) in Indonesia. Structure, conduct, and performance of regional development bank will be compared with other commercial banks. Total sample that used in this study are 26 BPD and 20 commercial banks in Indonesia that listed on BEI during 2004 to 2015. After testing with the method of Chow test, the LM test, and Hausman test to choose the best model, it is known that the best model in this study are fixed effect model for commercial banks and random effect model for BPD. Based on the results of random effect model, the market structure of BPD is significant and positive in the determination of performance. Based on the results of fixed effect model (FEM), the market structure of commercial banks is not significant and positive in the determination of performance. This research are not support the SCP approach for commercial banks and support the SCP approach for BPD. In this research also include other variable, they are NIM, ROA, CAR, LDR, BOPO, NII, promotion cost, and transaction costs as explanatory variables.

Kata Kunci : Banking Industry, BPD, SCP, Random Effect Model, Fixed Effect Model